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Financer sa reprise avec HSBC. Marché des Entreprises Télécharger maformationcjd centre ile de france forums jd 2 Savoir sécuriser sa reprise 3 Savoir monter juridiquement le dossier de reprise 4 Savoir financer son dossier de reprise CONTENU, PROGRAMME 1ère demi journée découvrir le marché de la transmission, savoir commencent approcher les cibles,






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Financer sa reprise avec HSBC Marché des Entreprises

Sommaire Le Groupe HSBC : la banque des entreprises Le réseau international du Groupe HSBC Pourquoi choisir HSBC en France? HSBC Partenaire du CRA Analyse du dossier La décision d'octroi de crédit D'une manière générale Composantes d'un financement Qui décide? Nos conseils aux repreneurs

Le Groupe HSBC : la banque des entreprises Votre Banque partout dans le monde et en France Le croissance du Groupe résulte du rapprochement de banques de proximité

créant un réseau sans pareil de plus de implantations dans 87 pays en Europe

  • en Asie-Pacifique

en Amérique du Nord et du Sud

  • au moyen-orient
  • en Afrique

Fondé en 1894

le CCF et ses filiales rejoint le Groupe HSBC en juillet Le Groupe en France offre aujourd hui un service de proximité à ses 1

  • 1 million de clients dont clients entreprises

associations et institutionnels

En novembre 2005

  • la Banque Hervet

la Banque de Picardie et la Banque de Baecque Beau adoptent la marque HSBC en France

Ce qui représente un réseau de 400 agences

Le Marché des Entreprises est à la base du Groupe HSBC Créé en 1865

le Groupe finançait à l'origine la croissance du commerce entre la Chine et l'Europe

HSBC a aujourd'hui 3 millions de clients Entreprises accompagnés par un réseau de chargés d'affaires Entreprises dans 62 pays et territoires dont : Brésil

Chine et Hong-Kong

Mexique

Singapour

USA HSBC est l'un des plus grands organismes bancaires et financiers au monde avec plus de 128 millions de clients

dont 3 millions de clients entreprises

Le Groupe HSBC : collaborateurs et plus de implantations dans 87 pays et territoires

Le réseau international du Groupe HSBC Le Groupe HSBC a collaborateurs et plus de 8000 implantations dans 88 pays

Pourquoi choisir HSBC en France? Une offre complète de qualité pour devenir votre principal partenaire bancaire en France et à l'étranger

Une organisation sur mesure pour les TPE

  • - PME Afin de mieux répondre aux attentes de ses clients entreprises en leur apportant des solutions adaptées à leurs besoins ainsi que toute la disponibilité et l'expertise de ses chargés d'affaires

HSBC a créé les Centres d'Affaires Entreprises (CAE) et les Pôles Entrepreneurs PE)

des pôles dédiés au conseil et à la gestion des TPE-PME ainsi que de leurs filiales

HSBC compte ainsi 51 Centres d'Affaires Entreprises sur le territoire français (29 à Paris et en région parisienne et 22 en Province) et 15 Pôles Entrepreneurs (10 à Paris et RP et 5 en province)

Un interlocuteur expert 600 chargés d'affaires Entreprises et 300 chargés d'affaires Entrepreneurs qui bénéficient de l'appui de plus de 200 experts

lorsque vous souhaitez aborder des domaines plus spécifiques tels que la gestion de trésorerie

  • le commerce international

le crédit-bail et plus largement la gestion de flux domestiques et internationaux

Un accompagnement dans de nouveaux marchés HSBC en France vous accompagne vers de nouveaux marchés en vous proposant son savoir-faire et un accès simple à son réseau mondial

HSBC Partenaire du CRA Le CRA et HSBC ont signé un partenariat pour faciliter la transmission d'entreprises : HSBC et le CRA ont mis en place une procédure vous assurant d'obtenir un rendez-vous dans les 48 heures

Pour optimiser votre rendez-vous

HSBC met également à votre disposition sur le site du CRA un dossier de demande de financement à télécharger et imprimer

Le support «homologué» HSBC vous aide à nous remettre un dossier complet et facilite une prise de décision rapide

Analyse du dossier Compréhension du projet Dossier + Entretien Un projet Un homme Une cible 7

La décision d'octroi de crédit La décision d'octroi de crédit sera prise sur la base d'un dossier complet permettant une analyse critique : De la valorisation de la cible (contexte de l'opération

  • méthodes retenues)

Du modèle économique du client (positionnement de l'affaire sur son marché

  • récurrence de l'activité

risques liés à cette dernière)

De la qualité de l'équipe de management et de sa capacité à développer l'affaire selon les hypothèses retenues dans le «business case»

Des éventuels crédits d'accompagnement nécessaires au développement de la ligne (lignes CT

  • crédits d'investissements)

Des prévisions et du business plan de l'opération

en intégrant un cas «dégradé»

D'une manière générale La capacité de la cible à assurer le service de sa dette d'acquisition doit être appréciée à l'aune de ses cash-flows des exercices passés et non dépendre de projections de croissance trop optimistes : le service de la dette (capital et intérêts) ne doit pas excéder 70 % du résultat net moyen

corrigé d'éventuels éléments exceptionnels

  • des 3 derniers exercices

Le recours à l'effet de levier de l'endettement doit être raisonnable : la dette d'acquisition ne doit pas excéder 3 fois l'EBE

Le repreneur doit faire un effort significatif d'autofinancement : la dette d'acquisition ne doit pas excéder plus de 60 % de la valorisation de la cible

La durée du financement ne devra pas excéder 7 années

10

Composantes d'un financement Composition du taux Coût du financement

Coût de la liquidité

Coût du risque = marge

Quelles garanties usuelles? Nantissement de FDC ou des titres de la cible selon les cas

Caution personnelle

Assurance emprunteur homme clé

Contre-garantie (Oséo et SIAGI)

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Qui décide? Repreneur Dossier Rendez-vous banque Chargé d'affaires Décision par le directeur du CAE ou du Pôle Entrepreneur avec avis de sa direction de région La plupart des dossiers si : 1

Cible cliente HSBC 2

Respect des ratios précédents A défaut Direction du crédit A savoir : Une mutualisation du risque est systématiquement recherchée (Oséo/SIAGI/confrères)

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Nos conseils aux repreneurs Si vous n êtes pas issu du métier de la cible

justifiez votre choix et expliquez votre stratégie

Pistes pour compléter votre apport : proches

  • prêt d'honneur

crédit vendeur voir capital risque

Outre la trésorerie et le financement du BFR

conserver une capacité de financement pour les investissements courants ou de renouvellement de la cible


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